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報告簡介
本報告內(nèi)容嚴謹、數(shù)據(jù)翔實，更輔以大量直觀的圖表幫助本行業(yè)企業(yè)準確把握行業(yè)發(fā)展動向、正確制定企業(yè)競爭戰(zhàn)略和投資策略。本報告依據(jù)國家統(tǒng)計局、海關總署和國家信息中心等渠道發(fā)布的權威數(shù)據(jù)，以及我中心對本行業(yè)的實地調(diào)研，結(jié)合了行業(yè)所處的環(huán)境，從理論到實踐、從宏觀到微觀等多個角度進行研究分析。本報告是全面了解行業(yè)以及對本行業(yè)進行投資不可或缺的重要工具。
報告目錄
2013-2020年中國財富管理產(chǎn)業(yè)調(diào)研與投資趨勢預測報告
第一章 中國財富管理行業(yè)綜述 16
1.1 財富管理行業(yè)的定義 16
1.1.1 財富管理的內(nèi)涵 16
1.1.2 財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 17
1.1.3 財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu) 17
1.1.4 財富管理的具體流程 19
1.1.5 財富管理開展業(yè)務的模式 20
1.2 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段 21
1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段 21
1.2.2 以銷售為中心的階段 21
1.2.3 以客戶為中心的階段 22
1.3 財富管理行業(yè)的業(yè)務體系 22
1.3.1 財富管理的核心產(chǎn)品（服務） 22
1.3.2 財富管理的系統(tǒng)平臺 24
1.3.3 財富管理的服務流程與渠道 24
1.3.4 財富管理的服務團隊 25
1.4 財富管理客戶金融需求特征分析 25
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 26
1.4.2 支出結(jié)構(gòu)多元化趨勢 26
1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差 26
1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 27
1.4.5 對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認可 27
1.5 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素 28
1.5.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展 28
1.5.2 資產(chǎn)價格的上升 28
1.5.3 金融機構(gòu)業(yè)務轉(zhuǎn)型壓力 28
1.5.4 富裕人群理財需求強烈 29
第二章 中國財富管理行業(yè)市場環(huán)境分析 34
2.1 財富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 34
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 34
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 36
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 36
2.1.4 保險公司的監(jiān)管政策 37
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 38
2.1.6 其他機構(gòu)的監(jiān)管政策 40
2.2 財富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境 43
2.2.1 宏觀經(jīng)濟運行分析 43
（1）國內(nèi)GDP增長分析 43
（2）工業(yè)經(jīng)濟增長分析 44
（3）固定資產(chǎn)投資情況 44
（4）社會消費品零售總額 46
（5）進出口總額及其增長 47
2.2.2 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟前景預測 47
2.3 財富管理行業(yè)金融環(huán)境 48
2.3.1 國內(nèi)信貸環(huán)境運行分析 48
2.3.2 國內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢 50
2.3.3 利率市場化改革前景 50
2.3.4 央行信貸政策分析 52
2.3.5 央行貨幣政策前景 53
2.4 財富管理行業(yè)消費環(huán)境分析 54
2.4.1 全球消費者消費趨勢分析 54
2.4.2 國內(nèi)通脹水平分析 55
2.4.3 國內(nèi)產(chǎn)品品類的消費方向 55
2.4.4 國民的收入水平分析 56
2.4.5 消費者的購物渠道分析 57
2.5 財富管理行業(yè)市場風險預警 59
2.5.1 財富管理行業(yè)的政策環(huán)境風險 59
2.5.2 財富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟風險 59
2.5.3 財富管理行業(yè)的金融環(huán)境風險 60
2.6 財富管理行業(yè)的政策建議 61
2.6.1 相關法律法規(guī)的健全 61
2.6.2 金融體系市場的完善 63
2.6.3 外匯管制及境外投資的規(guī)范 63
2.6.4 金融基礎設施的完善 64
2.6.5 金融監(jiān)管的加強 65
第三章 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗 67
3.1 全球經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 67
3.1.1 全球金融及經(jīng)濟發(fā)展特點分析 67
3.1.2 全球政府及個人消費特點分析 68
3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析 69
3.1.4 全球宏觀經(jīng)濟風險預警 69
3.2 全球富裕人群規(guī)模及特點分析 71
3.2.1 全球財富的發(fā)展規(guī)模 71
3.2.2 全球財富增長因素分析 71
3.2.3 全球富裕人群及財富分布 72
3.2.4 全球富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點 74
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 76
3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢 80
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 81
3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好 81
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 82
3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好 82
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 86
3.4 全球財富管理機構(gòu)經(jīng)營狀況分析 88
3.4.1 財富管理機構(gòu)的主要業(yè)務模式 88
3.4.2 財富管理機構(gòu)成本與費用分析 89
3.4.3 財富管理機構(gòu)盈利能力分析 90
3.4.4 財富管理機構(gòu)資產(chǎn)回報率分析 90
3.4.5 財富管理機構(gòu)存在的問題分析 91
3.4.6 財富管理機構(gòu)經(jīng)營的改善經(jīng)驗 92
3.5 發(fā)達國家財富管理行業(yè)發(fā)展分析 96
3.5.1 美國財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 96
（1）美國理財行業(yè)的發(fā)展歷程 96
（2）美國財富管理的市場容量 97
（3）美國財富管理的市場特征 97
（4）美國財富管理的從業(yè)者分析 98
（5）美國財富管理的服務模式 99
（6）美國財富管理行業(yè)的典型案例 100
3.5.2 歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 102
（1）歐洲財富管理的起源和發(fā)展 102
（2）歐洲財富管理的市場容量 103
（3）歐洲財富管理的市場特征 103
（4）歐洲財富管理的從業(yè)者分析 103
（5）歐洲財富管理行業(yè)的典型案例 104
3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒 105
3.6.1 瑞銀集團的發(fā)展簡況 105
3.6.2 瑞銀集團的發(fā)展戰(zhàn)略 105
3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱 106
3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件 107
3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協(xié)作模式 108
3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式 109
3.7 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗與趨勢 110
3.7.1 全球財富管理行業(yè)的發(fā)展機會分析 110
3.7.2 領先的財富管理國家發(fā)展經(jīng)驗 110
3.7.3 全球財富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢 112
3.7.4 全球財富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 112
第四章 中國財富管理行業(yè)投資吸引力分析 114
4.1 財富管理行業(yè)市場容量分析 114
4.1.1 高凈值人士財富的來源 114
4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 115
4.1.3 高凈值人群的地域分布 116
4.1.4 高凈值人群的結(jié)構(gòu)特征 119
4.1.5 高凈值人群的投資及風險偏好 121
4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇 123
4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢 128
4.2 財富管理行業(yè)市場發(fā)展分析 129
4.2.1 財富管理市場規(guī)模分析 129
4.2.2 財富管理市場結(jié)構(gòu)分析 130
4.2.3 財富管理行業(yè)收入及成本分析 132
（1）財富管理業(yè)務的收入來源 132
（2）財富管理業(yè)務的成本分析 132
4.2.4 財富管理機構(gòu)競爭優(yōu)勢對比 133
4.2.5 財富管理機構(gòu)競爭競爭格局 134
4.3 財富管理行業(yè)的投資對象分析 136
4.3.1 投資市場重點項目的投資結(jié)構(gòu) 136
4.3.2 財富管理行業(yè)的主要投資對象 138
（1）信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析 138
（2）房地產(chǎn)投資現(xiàn)狀分析 139
（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析 140
（4）股權投資現(xiàn)狀分析 140
（5）興趣投資現(xiàn)狀分析 140
4.3.3 海外投資市場發(fā)展分析 141
（1）海外的投資規(guī)模分析 141
（2）海外的投資目的分析 142
（3）海外的投資標的分析 143
（4）海外投資計劃的趨勢 144
4.4 財富管理服務與產(chǎn)品分析 145
4.4.1 財產(chǎn)保護服務 145
（1）保險服務 145
（2）稅收籌劃 146
（3）家庭財產(chǎn)管理 147
4.4.2 財富累積服務 147
（1）私募證券產(chǎn)品 147
（2）TOT產(chǎn)品 151
（3）私募股權基金 152
（4）葡萄酒投資 155
（5）藝術品投資 156
4.4.3 財產(chǎn)傳承服務 157
（1）繼承人教育 158
（2）慈善事業(yè) 159
4.5 財富管理行業(yè)的風險因素 161
4.5.1 財富管理監(jiān)管與合規(guī)風險 161
4.5.2 財富管理的市場風險 161
4.5.3 財富管理的操作風險 161
4.5.4 財富管理的道德風險 162
4.5.5 財富管理的信譽風險 162
4.5.6 財富管理的其他風險 162
第五章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃 163
5.1 當前商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析 163
5.1.1 商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境 163
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向 165
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇 168
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展概況 171
5.2.1 私人銀行的成立簡況 171
5.2.2 私人銀行的市場特征 172
5.2.3 私人銀行的客戶特征 173
5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研 174
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 177
5.3.1 私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模 177
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點布局及擴張趨勢 178
5.3.3 私人銀行的運行模式分析 178
5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 180
5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 182
5.3.6 私人銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務 184
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關鍵因素 185
5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢預測 187
5.4 私人銀行財富管理業(yè)務簡況 190
5.4.1 商業(yè)銀行財富管理的分類 190
5.4.2 財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別 192
5.4.3 商業(yè)銀行財富管理部門建設進展 193
5.4.4 商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務SWOT分析 194
5.5 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比 199
5.5.1 財富管理型銀行的內(nèi)涵 199
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 200
5.5.3 國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 200
5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件 201
5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析 201
5.6 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析 203
5.6.1 中資與外資財富管理業(yè)務競爭力對比 203
5.6.2 中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析 205
5.6.3 全能銀行財富管理業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略 206
（1）客戶戰(zhàn)略 206
（2）盈利模式 209
（3）銷售模式 211
（4）產(chǎn)品管理 213
（5）運營管理 216
（6）技術支持 216
（7）風險管理 217
5.7 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢 218
5.7.1 商業(yè)銀行財富管理成本的運行趨勢 218
5.7.2 商業(yè)銀行財富管理盈利模式的發(fā)展趨勢 219
5.7.3 商業(yè)銀行開設財富管理業(yè)務的建議 221
第六章 中國非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃 225
6.1 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務分析 225
6.1.1 信托機構(gòu)發(fā)展概況 225
（1）信托機構(gòu)當前的發(fā)展形勢 225
（2）信托機構(gòu)的業(yè)務鏈條分析 229
（3）信托機構(gòu)業(yè)務的轉(zhuǎn)型方向 230
（4）信托機構(gòu)財富管理業(yè)務競爭格局分析 230
6.1.2 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務競爭力分析 231
（1）信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務的背景 231
（2）信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務的意義 232
1）對信托機構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的影響 232
2）對信托機構(gòu)盈利模式的影響 232
3）對信托機構(gòu)風險管理的影響 233
（3）信托機構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 233
（4）信托機構(gòu)的人力資源狀況分析 234
（5）信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務優(yōu)勢分析 236
6.1.3 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務布局進展 237
6.1.4 信托機構(gòu)財富管理產(chǎn)品發(fā)行分析 238
6.1.5 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測 239
6.2 保險公司財富管理業(yè)務分析 240
6.2.1 保險資產(chǎn)管理公司發(fā)展概況 240
（1）保險資產(chǎn)管理公司當前的發(fā)展形勢 240
（2）保險資產(chǎn)管理公司業(yè)務鏈條分析 241
（3）保險公司財富管理營銷渠道創(chuàng)新 242
（4）保險公司資產(chǎn)管理公司競爭格局分析 243
6.2.2 保險公司財富管理業(yè)務競爭力分析 243
（1）保險公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 243
（2）人們對保險公司財富管理的需求 244
（3）保險公司在財富管理業(yè)務中的作用 245
（4）保險公司的人力資源狀況分析 245
（5）保險公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析 245
6.2.3 保險公司財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測 246
6.3 證券公司財富管理業(yè)務分析 247
6.3.1 證券公司發(fā)展概況 247
（1）證券公司當前的發(fā)展形勢 247
（2）證券公司的業(yè)務鏈條分析 248
（3）證券公司業(yè)務的轉(zhuǎn)型方向 249
（4）證券公司業(yè)務經(jīng)營結(jié)構(gòu)分析 250
（5）證券公司財富管理業(yè)務競爭格局分析 250
6.3.2 證券公司財富管理業(yè)務競爭力分析 253
（1）證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 253
（2）證券公司在財富管理業(yè)務中的作用 253
（3）證券公司的人力資源狀況分析 254
（4）證券公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析 254
6.3.3 證券公司財富管理業(yè)務布局進展 255
6.4 基金公司財富管理業(yè)務分析 259
6.4.1 基金公司發(fā)展概況 259
（1）基金公司發(fā)展的當前形勢 259
（2）基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 261
（3）基金公司業(yè)財富管理業(yè)務爭格局分析 262
6.4.2 基金公司財富管理業(yè)務競爭力分析 263
（1）基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 264
（2）基金公司的人力資源狀況分析 264
（3）基金公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析 266
6.4.3 基金公司財富管理業(yè)務布局趨勢預測 266
6.5 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務分析 267
6.5.1 第三方理財機構(gòu)發(fā)展概況 267
（1）第三方理財機構(gòu)發(fā)展的當前形勢 267
（2）第三方理財機構(gòu)的盈利模式分析 268
（3）第三方理財機構(gòu)的競爭格局分析 268
（4）第三方理財機構(gòu)的發(fā)展風險分析 270
（5）第三方理財機構(gòu)的發(fā)展路徑選擇 270
6.5.2 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務競爭力分析 271
（1）第三方理財機構(gòu)的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀 272
（2）第三方理財機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營分析 272
（3）第三方理財機構(gòu)開展財富管理業(yè)務SWOT分析 273
6.5.3 第三方理財機構(gòu)業(yè)務布局進展 273
6.5.4 海外第三方理財?shù)纳虡I(yè)模式分析 274
（1）保險類第三方理財模式 274
（2）基金類第三方理財模式 274
（3）綜合類第三方理財模式 274
（4）產(chǎn)品評估類第三方理財模式 275
6.5.5 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務的建議 275
第七章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?277
7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 277
7.1.1 上海市財富管理業(yè)務投資可行性 277
（1）上海市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 277
（2）上海市富裕人群的規(guī)模與特征 278
（3）上海市財富管理機構(gòu)競爭分析 282
（4）上海市財富管理業(yè)務投資風險 283
（5）上海市財富管理業(yè)務投資前景 283
7.1.2 北京市財富管理業(yè)務投資可行性 283
（1）北京市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 283
（2）北京市富裕人群的規(guī)模與特征 285
（3）北京市財富管理機構(gòu)競爭分析 285
（4）北京市財富管理業(yè)務投資風險 286
（5）北京市財富管理業(yè)務投資前景 286
7.1.3 江蘇省財富管理業(yè)務投資可行性 286
（1）江蘇省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 286
（2）江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征 287
（3）江蘇省財富管理機構(gòu)競爭分析 288
（4）江蘇省財富管理業(yè)務投資風險 288
（5）江蘇省財富管理業(yè)務投資前景 288
7.1.4 廣東省財富管理業(yè)務投資可行性 288
（1）廣東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 288
（2）廣東省富裕人群的規(guī)模與特征 290
（3）廣東省財富管理機構(gòu)競爭分析 290
（4）廣東省財富管理業(yè)務投資風險 291
（5）廣東省財富管理業(yè)務投資前景 291
7.1.5 浙江省財富管理業(yè)務投資可行性 291
（1）浙江省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 291
（2）浙江省富裕人群的規(guī)模與特征 293
（3）浙江省財富管理機構(gòu)競爭分析 293
（4）浙江省財富管理業(yè)務投資風險 293
（5）浙江省財富管理業(yè)務投資前景 293
7.1.6 福建省財富管理業(yè)務投資可行性 294
（1）福建省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 294
（2）福建省富裕人群的規(guī)模與特征 295
（3）福建省財富管理機構(gòu)競爭分析 295
（4）福建省財富管理業(yè)務投資風險 295
（5）福建省財富管理業(yè)務投資前景 296
7.1.7 山東省財富管理業(yè)務投資可行性 296
（1）山東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 296
（2）山東省富裕人群的規(guī)模與特征 297
（3）山東省財富管理機構(gòu)競爭分析 297
（4）山東省財富管理業(yè)務投資風險 298
（5）山東省財富管理業(yè)務投資前景 298
7.2 高凈值人士快速增長區(qū)域 298
7.2.1 天津市財富管理業(yè)務投資可行性 298
7.2.2 湖南省財富管理業(yè)務投資可行性 300
7.2.3 湖北省財富管理業(yè)務投資可行性 302
7.2.4 四川省財富管理業(yè)務投資可行性 304
7.2.5 遼寧省財富管理業(yè)務投資可行性 306
（1）遼寧省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 306
（2）遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征 307
（3）遼寧省財富管理機構(gòu)競爭分析 307
（4）遼寧省財富管理業(yè)務投資風險 308
（5）遼寧省財富管理業(yè)務投資前景 308
第八章 中國財富管理領先企業(yè)個案業(yè)務競爭分析 309
8.1 各財富管理經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務競爭戰(zhàn)略 309
8.1.1 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 309
（1）國有銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 309
（2）外資銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 310
（3）股份制銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 313
8.1.2 非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 316
（1）信托公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 316
（2）保險公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 316
（3）證券公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 316
（4）基金公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 317
（5）其他第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 318
8.2 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 318
8.2.1 中國銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 318
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 318
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 319
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 319
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 320
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 320
（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 320
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 321
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 322
8.2.2 招商銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 323
8.3 信托公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 360
8.3.1 平安信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 360
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 360
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 361
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 361
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 361
（5）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 362
（6）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 362
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 363
8.3.2 上海國際信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 363
8.3.3 中融國際信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 365
8.3.4 中國外貿(mào)信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 369
8.3.5 北京國際信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 371
8.3.6 中鐵信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 373
8.4 保險公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 375
8.4.1 太平保險財富管理業(yè)務發(fā)展分析 375
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 375
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 375
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 376
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 376
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶管理 376
（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 377
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 378
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 378
8.4.2 新華保險財富管理業(yè)務發(fā)展分析 378
8.4.3 匯豐人壽財富管理業(yè)務發(fā)展分析 380
8.4.4 中美聯(lián)泰大都會財富管理業(yè)務發(fā)展分析 383
8.5 證券公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 386
8.5.1 廣發(fā)證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析 386
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 386
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 387
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 387
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 387
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 388
（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 388
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 388
8.5.2 國泰君安財富管理業(yè)務發(fā)展分析 389
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 389
8.6 基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 407
8.6.1 華夏基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 407
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 407
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 407
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 408
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 409
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 409
（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 410
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 410
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 411
8.6.2 嘉實基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 412
8.6.3 南方基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 414
8.7 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 417
8.7.1 諾亞（中國）財富管理中心財富管理業(yè)務發(fā)展分析 417
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 417
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 418
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 418
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 419
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 419
（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 420
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 421
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 421
8.7.2 上海證券之星財富管理有限公司財富管理業(yè)務發(fā)展分析 422
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 422
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 422
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 422
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 422
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 423
（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 423
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 423
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 424
第九章 中國財富管理行業(yè)市場前景與投資戰(zhàn)略規(guī)劃 434
9.1 財富管理公司的發(fā)展因素 434
9.1.1 財富管理公司成功的關鍵因素分析 434
9.1.2 財富管理公司增值服務的開展建議 436
9.1.3 財富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢與挑戰(zhàn) 438
9.1.4 財富管理公司企業(yè)價值的創(chuàng)新應用 441
9.1.5 財富管理公司企業(yè)價值的制度建設 442
9.2 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展規(guī)劃 444
9.2.1 財富管理行業(yè)國際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容 444
9.2.2 財富管理行業(yè)國際化的方式與表現(xiàn) 444
（1）主權財富基金的投資表現(xiàn) 445
（2）QDII的投資表現(xiàn) 445
（3）結(jié)構(gòu)類理財產(chǎn)品的投資表現(xiàn) 445
（4）外幣理財產(chǎn)品的投資表現(xiàn) 448
9.2.3 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展建議 448
9.3 全面財富管理市場的營銷戰(zhàn)略 451
9.3.1 按教育與客戶需求的關系判斷未來市場趨勢 451
9.3.2 積極處理離岸和在岸資產(chǎn)管理關系 451
9.3.3 加強客戶細分，提高私人銀行服務的針對性和有效性 451
9.3.4 深入挖掘客戶需求，積極擴大客戶錢包份額 452
9.3.5 積極開發(fā)銀發(fā)市場 452
9.4 財富管理市場的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略 452
9.4.1 銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略 452
（1）銀行財富管理的發(fā)展前景分析 453
（2）銀行財富管理執(zhí)行的市場策略 454
9.4.2 非銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略 458
（1）信托公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 458
（2）保險公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 460
（3）證券公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 463
（4）基金公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 464
（5）第三方理財機構(gòu)財富管理的發(fā)展前景及市場策略 465
NO.報告圖表摘要（WOKI）
圖表1 財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 17
圖表2 財富管理的核心產(chǎn)品（服務）分類 23
圖表3 高端客戶金融服務需求分析 27
圖表4 北京市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位:%） 29
圖表5 北京市高收入人群對貴賓理財方式需求調(diào)研（單位:%） 30
圖表6 上海市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位:%） 30
圖表7 上海市高收入人群對貴賓理財方式需求調(diào)研（單位:%） 31
圖表8 天津市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位:%） 31
圖表9 天津市高收入人群對貴賓理財方式需求調(diào)研（單位:%） 32
圖表10 廣州市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位:%） 32
圖表11 廣州市高收入人群對貴賓理財方式需求調(diào)研（單位:%） 33
圖表12 《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》關于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售的基本原則 34
圖表13 《中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務的通知》主要內(nèi)容 35
圖表14 《中國銀監(jiān)會關于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》主要內(nèi)容 35
圖表15 《轉(zhuǎn)融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法》關于風險控制指標規(guī)定 36
圖表16 關于財產(chǎn)保險公司經(jīng)營投資型保險產(chǎn)品應該具備的條件的規(guī)定 37
圖表17 《保險公司次級定期債務管理辦法》關于募集人重大狀況的相關規(guī)定 38
圖表18 擬開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點的基金管理公司應建議的管理制度 39
圖表19 2005-2013年中國GDP增長趨勢圖（單位:%） 43
圖表20 2007-2013年全國規(guī)模以上企業(yè)工業(yè)增加值同比增速（單位:%） 44
圖表21 2005-2013年我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速（單位:%） 45
圖表22 2011-2013年我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）環(huán)比增速（單位:%） 45
圖表23 2006-2013年中國社會消費品零售總額及增長速度（單位:億元，%） 46
圖表24 2008-2011年中國進出口總額增長速度（單位:%） 47
圖表25 2013年我國主要宏觀經(jīng)濟指標增長率預測（單位:%） 48
圖表26 2008-2013年M1、M2、M0變化情況（單位:萬億元） 49
圖表27 2008-2013年中國單月新增人民幣貸款情況（單位:億元） 50
圖表28 中國利率市場化改革取得的成果分析 51
圖表29 中國人民銀行利率市場化改革“十二五”規(guī)劃 52
圖表30 2010-2013年金融機構(gòu)人民幣存款基準利率調(diào)整（單位:百分點） 53
圖表31 2010-2013年金融機構(gòu)人民幣存款基準利率調(diào)整（單位:百分點） 53
圖表32 全球消費者消費新趨勢 54
圖表33 2011-2013年中國居民消費價格指數(shù)走勢圖 55
圖表34 各國中產(chǎn)階級消費者升級消費最多的四大類產(chǎn)品品類（單位:%） 56
圖表35 2000-2013年中國城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民人均可支配收入變動圖（單位:元） 57
圖表36 中國內(nèi)地的消費者消費渠道調(diào)查結(jié)果分析 58
圖表37 當前制約中國經(jīng)濟增長的不利因素 59
圖表38 2011-2013年中國宏觀經(jīng)濟預警指數(shù) 60
圖表39 中國財富管理業(yè)務金融監(jiān)管建議 66
圖表40 2010-2013年全球金融及經(jīng)濟大事件 67
圖表41 201-2013年各國GDP增長率情況（單位:%） 68
圖表42 2011-2013年世界主要國家和地區(qū)消費者信心指數(shù) 68
圖表43 2007-2013年中國消費者信心指數(shù) 69
圖表44 2013年全球財富分布情況（單位:萬億美元，%） 71
圖表45 2013年全球私人財富的增長的推動因素分析（單位:%） 72
圖表46 2010-2013年百萬富翁前十五國家或地區(qū)分布（單位:千戶） 73
圖表47 2013年百萬富翁人口比率前十五國家或地區(qū)分布（單位:千戶） 73
圖表48 2013年全球富裕人群行業(yè)分布（單位:%） 75
圖表49 2013年全球富裕人群國家分布（單位:人） 75
圖表50 2013年富�？蛻舻男湃味龋▎挝�:%） 76
圖表51 2013年富裕客戶的信任度（單位:%） 77
圖表52 2013年富�？蛻舻男湃味龋▎挝�:%） 77
圖表53 全球富裕人群的特點變化趨勢 78
圖表54 富�？蛻舻闹饕獞n慮（單位:%） 79
圖表55 富�？蛻舻闹攸c需求（單位:%） 80
圖表56 全球富裕人群的特點變化趨勢 80
圖表57 2006-2013年全球富裕人士的金融資產(chǎn)配置（單位:%） 81
圖表58 2007-2013年亞太區(qū)富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位:%） 83
圖表59 2007-2013年歐洲富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位:%） 84
圖表60 2007-2013年拉丁美洲富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位:%） 84
圖表61 2007-2013年北美富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位:%） 85
圖表62 2008-2013年富裕人士嗜好投資的資產(chǎn)配置（單位:%） 86
圖表63 全球財富管理機構(gòu)的主要業(yè)務模式 88
圖表64 財富管理機構(gòu)資產(chǎn)回報率（單位:基點） 91
圖表65 財富管理中的風險因素 92
圖表66 財富管理機構(gòu)的三大防線 92
圖表67 財富管理機構(gòu)的為客戶提供產(chǎn)品應采取的措施 93
圖表68 財富管理機構(gòu)經(jīng)營改善建議 94
圖表69 美國財富管理市場主要特征分析 97
圖表70 美國財富管理的主要提供者分析 98
圖表71 美國財富管理的服務模式分析 99
圖表72 紐約銀行為私人客戶提供的三種理財方案 100
圖表73 匯豐私人銀行向客戶提供三大投資服務 101
圖表74 支持瑞銀集團價值主張的五個支柱 106
圖表75 瑞銀財富管理的三個要件 107
圖表76 瑞士銀行對客戶復雜的金融需求的適應性策略 108
圖表77 瑞銀集團ONE FIRM模式 109
圖表78 全球財富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢 112
圖表79 2011-2013年中國高凈值人群的財富來源變化趨勢（單位:%） 114
圖表80 不同財富來源對客戶選擇財富管理機構(gòu)標準的影響 115
圖表81 2009-2013年全國可投資資產(chǎn)總額（單位:萬億元，%） 116
圖表82 2013年末中國高凈值人群地域分布（單位:萬戶） 117
圖表83 各地高凈值家庭現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢（單位:萬戶，%） 118
圖表84 2013年中國高凈值人群的性別、年齡及學歷結(jié)構(gòu)（單位:%） 119
圖表85 2013年中國高凈值人群的婚姻結(jié)構(gòu)（單位:%） 120
圖表86 2013年中國高凈值人群的職業(yè)分布（單位:%） 120
圖表87 2011-2013年中國高凈值人群的財富觀變化趨勢（單位:%） 121
圖表88 2011-2013年中國高凈值人群的投資偏好變化趨勢（單位:%） 122
圖表89 2011-2013年中國高凈值人群的投資風險偏好變化趨勢（單位:%） 122
圖表90 高凈值人群的財富管理渠道及投資信息來源（單位:%） 123
圖表91 高凈值人群選擇私人銀行/財富管理機構(gòu)的主要標準（單位:%） 124
圖表92 高凈值人群財富管理機構(gòu)的選用模式（單位:%） 125
圖表93 同時選擇多家財富管理機構(gòu)的弊端（單位:%） 126
圖表94 高凈值人士私人銀行/高端財富機構(gòu)的選擇偏好（單位:%） 127
圖表95 高凈值人士未來私人銀行/高端財富機構(gòu)的選用趨勢（單位:%） 127
圖表96 2009-2013年全國高凈值家庭數(shù)量（單位:萬戶，%） 129
圖表97 2009-2013年全國私人財富可投資資產(chǎn)及增長率（單位:萬億元，%） 131
圖表98 2009-2013年全國私人財富可投資資產(chǎn)比例（單位:%） 131
圖表99 不同機構(gòu)開展高端財富管理業(yè)務的優(yōu)勢比較 134
圖表100 客戶在對應金融機構(gòu)的可投資資產(chǎn)規(guī)模（單位:萬元） 135
圖表101 2009-2013年高凈值人群投資項目與區(qū)域分布（單位:%） 136
圖表102 2009-2013年的投資項目占比（單位:%） 137
圖表103 2013-2015年高凈值人群重點投資項目與區(qū)域分布（單位:%） 138
圖表104 中國高凈值人群興趣投資結(jié)構(gòu)（單位:%） 141
圖表105 海外投資的占比情況（單位:%） 142
圖表106 海外不同投資目的占比（單位:%） 142
圖表107 高凈值人群移民比例（單位:%） 143
圖表108 高凈值人群移民目的地（單位:%） 143
圖表109 海外投資國家分布（單位:%） 144
圖表110 海外投資標的分布（單位:%） 144
圖表111 未來三年海外投資計劃（單位:%） 145
圖表112 2013年成立的集合資金信托計劃資金運用方式情況統(tǒng)計表（單位:億元，年，%）
圖表113 2013年成立的集合資金信托計劃按照投資領域情況統(tǒng)計表（單位:億元，年，%）
圖表114 2013年中國對沖基金策略分類收益前三名（單位:%） 151
圖表115 2006-2013年中國私募股權投資基金募資總量（單位:百萬美元，只） 152
圖表116 2006-2013年中國私募股權投資基金投資總量（單位:百萬美元，起） 153
圖表117 2013年中國私募股權投資市場一級行業(yè)投資分布（單位:起） 154
圖表118 2013年中國私募股權投資市場退出行業(yè)投資分布（單位:筆） 155
圖表119 葡萄酒投資產(chǎn)品一覽 156
圖表120 銀行推出的藝術品投資產(chǎn)品和服務分類 157
圖表文摘載入中…
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