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報告簡介
為了全面而準確地反映人壽保險市場產業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及未來趨勢，弘博報告網(wǎng)推出本報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)中國國家統(tǒng)計局、國家海關總署、相關行業(yè)協(xié)會的基礎信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國人壽保險市場業(yè)現(xiàn)狀、人壽保險市場市場供需狀況、人壽保險市場產業(yè)鏈現(xiàn)狀、人壽保險市場重點企業(yè)狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析，著重對人壽保險市場市場發(fā)展動向作了詳盡深入的分析，并根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡對未來的發(fā)展前景與趨勢作了審慎的判斷，為人壽保險產業(yè)投資者尋找新的投資機會。為企業(yè)了解人壽保險市場業(yè)、投資該領域提供決策參考依據(jù)。
金融貿易 保險
報告目錄
2013-2018年中國人壽保險市場調研及投資前景預測報告
第一章 人壽保險的相關概述 1
第一節(jié) 人壽保險概念的闡釋 1
一、人壽保險的定義 1
二、人壽保險是一種社會保障制度 1
三、人壽保險是兼有保險及儲蓄雙重功能的投資手段 1
第二節(jié) 人壽保險的分類 2
一、普通人壽保險的種類 2
二、新型人壽保險的分類 5
第三節(jié) 人壽保險的運作及條款 6
一、人壽保險的運作 6
二、人壽保險常見的標準條款 7
第二章 世界人壽保險行業(yè)發(fā)展分析 10
第一節(jié) 世界人壽保險業(yè)的發(fā)展概況 10
一、金融危機對全球壽險業(yè)的影響分析 10
二、發(fā)達國家與新興市場人壽保險稅收政策比較分析 15
三、國外壽險公司利率風險情況研究及對中國的啟示 21
四、2012年亞洲壽險市場整體增長 27
五、2013年亞太區(qū)人壽保險市場展望 28
第二節(jié) 美國 29
一、2011年美國壽險業(yè)者資本流失情況 29
二、2012年美國人壽保險業(yè)經營情況預計 29
三、2012年美國財政部救助資金涵蓋壽險行業(yè) 30
四、北美大型人壽保險商將面臨財政壓力 31
五、美國壽險業(yè)發(fā)展對中國的五大啟示 32
第三節(jié) 日本 35
一、日本壽險業(yè)的發(fā)展變遷及其對中國的啟示 35
二、全球金融危機嚴重沖擊日本人壽保險公司 42
三、2012年日本壽險企業(yè)轉制趨向 43
四、2012年日本壽險大型企業(yè)計劃加大本地投資 45
五、日本壽險營銷員制度及其對我國的借鑒 47
第四節(jié) 其他國家 52
一、2011年越南壽險市場受國際險企青睞 52
二、2012年新加坡壽險業(yè)發(fā)展分析 53
三、2012年菲律賓嘗試改變人壽保險業(yè)稅制 54
四、2012年泰國人壽保險業(yè)總體能實現(xiàn)增長 55
第五節(jié) 中國臺灣 55
一、2011年臺灣壽險業(yè)發(fā)展情況分析 55
二、臺灣壽險業(yè)與多層次傳銷業(yè)的比較 57
三、2012年臺灣壽險業(yè)總保費收入情況 62
四、臺灣壽險公司在大陸積極擴張銀行保險業(yè)務渠道 62
第三章 行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 64
第一節(jié) 2012-2013年全球經濟形勢分析與預測 64
一、2012年全球經濟形勢分析 64
二、2013年全球經濟前景預測 68
第二節(jié) 2012-2013年我國宏觀經濟形勢及預測 70
一、2012年我國宏觀經濟運行情況分析 70
二、2013年我國經濟前景分析與預測 83
第三節(jié) 中國人壽保險行業(yè)社會環(huán)境分析 90
一、2012年全國居民收入情況分析 90
二、2012年全國社會消費品零售總額 90
三、2012年全國居民消費價格分析 91
四、2012年中國消費者信心指數(shù) 92
第四節(jié) 政策法規(guī)環(huán)境 94
一、2012年保險政策環(huán)境分析 96
二、2012年政策對壽險業(yè)的影響分析 96
第五節(jié) 行業(yè)發(fā)展環(huán)境 103
一、中國人壽保險業(yè)具備快速發(fā)展條件 103
二、我國壽險市場總體平穩(wěn)健康無系統(tǒng)性風險 104
三、中國壽險業(yè)又將面對低利率挑戰(zhàn) 106
第六節(jié) 保險市場發(fā)展 109
一、2011年中國保險業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展 109
二、2012年中國保險市場運行總體平穩(wěn) 119
三、2012年我國保險業(yè)主要工作重點 124
四、2012年我國保險業(yè)發(fā)展機遇分析 128
五、2012年我國保險業(yè)面臨增長壓力 133
六、2012年保險公司重塑核心競爭力 134
七、2012年保險業(yè)提高競爭力戰(zhàn)略分析 135
八、2020年我國保險行業(yè)發(fā)展趨勢 137
九、未來十年我國保費收入預測 142
第七節(jié) 保險營銷狀況 143
一、我國保險營銷發(fā)展戰(zhàn)略 143
二、2012年保險營銷體制機制轉型趨勢 146
三、中國保險行業(yè)進入“后營銷時代”的體現(xiàn) 150
四、營銷人員重新成為保險中介第一渠道 158
五、關系營銷在保險企業(yè)的應用分析 158
第四章 中國人壽保險行業(yè)發(fā)展分析 164
第一節(jié) 2011年中國人壽保險業(yè)的發(fā)展 164
一、2011年中國壽險業(yè)結構調整取得成效 164
二、2011年我國壽險公司原保險保費收入情況 166
三、2011年中國壽險業(yè)第二梯隊控制風險保增長 184
四、2011年個人代理重新成為壽險銷售第一渠道 186
五、2011年中國壽險業(yè)償付能力 187
第二節(jié) 2012年中國人壽保險業(yè)的發(fā)展 188
一、2012年壽險公司保費收入 188
二、2012年壽險業(yè)結構調整中差異化發(fā)展 188
三、2012年中國壽險市場實現(xiàn)結構性轉型 190
四、2012年各人壽保險公司原保險保費收入 192
第三節(jié) 中國未成年人人壽保險規(guī)定的分析 195
一、對未成年人人壽保險進行限定的原因 195
二、不同國家、地區(qū)對未成年人人壽保險的規(guī)定 195
三、我國未成年人人壽保險的現(xiàn)行有關規(guī)定 197
四、對我國未成年人人壽保險規(guī)定的幾點思考 197
第四節(jié) 中國人壽保險業(yè)存在的問題及對策 198
一、中國壽險市場面臨三大挑戰(zhàn) 198
二、高利率攬保下催生壽險市場四大問題 199
三、我國壽險業(yè)高速增長態(tài)勢下暗含隱憂 200
四、中國壽險業(yè)體質孱弱應建立退場機制 203
第五節(jié) 我國壽險公司內部控制問題研究 204
一、我國壽險公司內部控制存在的主要問題 204
二、加強我國壽險公司內部控制建設的對策 206
第五章 中國養(yǎng)老保險發(fā)展分析 210
第一節(jié) 中國養(yǎng)老保險市場的發(fā)展概況 210
一、中國養(yǎng)老保險業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀概述 210
二、中國商業(yè)養(yǎng)老保險步入專業(yè)化市場 215
三、中國養(yǎng)老保險市場競爭日趨激烈 217
四、2011年我國養(yǎng)老保險業(yè)首部部門規(guī)章實施 218
五、中國將成為亞洲增長最快的新興養(yǎng)老金市場 218
第二節(jié) 主要地區(qū)養(yǎng)老保險的發(fā)展動態(tài) 219
一、2012年北京將實現(xiàn)養(yǎng)老保險全覆蓋 219
二、2012年上海計劃率先試點個人稅延型養(yǎng)老險 220
三、2012年廣東養(yǎng)老保險將施行省級統(tǒng)籌 223
四、2012年浙江適當下調養(yǎng)老保險費比例 224
第三節(jié) 養(yǎng)老保險制度的分析 224
一、公平與效率視角下的中國養(yǎng)老保險制度改革分析 224
二、基本養(yǎng)老保險制度亟需改革實現(xiàn)全國統(tǒng)籌 234
三、事業(yè)單位養(yǎng)老保險制度改革的分析 235
四、中國農民工養(yǎng)老保險制度的分析 238
五、建立新型農村養(yǎng)老保險制度的分析 240
第四節(jié) 中國養(yǎng)老保險發(fā)展存在的問題及對策 241
一、中國養(yǎng)老保險產品創(chuàng)新的環(huán)境制約 241
二、中國養(yǎng)老保險權益改革的歷史問題與對策 242
三、中國養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌步伐還應加快 247
四、實現(xiàn)商業(yè)養(yǎng)老保險專業(yè)化經營對策分析 248
五、基本養(yǎng)老保險制度改革面臨的問題與對策 253
第六章 中國健康保險發(fā)展分析 258
第一節(jié) 國外商業(yè)健康保險的比較及對中國的啟示 258
一、美國的商業(yè)健康保險 258
二、澳大利亞的商業(yè)健康保險 259
三、德國的商業(yè)健康保險 259
四、法國的商業(yè)健康保險 260
五、英國的商業(yè)健康保險 261
六、國外商業(yè)健康保險的啟示 261
第二節(jié) 中國健康保險的發(fā)展概況 263
一、2011年外資公司加緊中國健康險市場擴張步伐 263
二、2012年外資公司看好中國健康險市場 264
三、2012年新醫(yī)改對商業(yè)健康保險的影響 266
四、中國健康保險面臨難得的發(fā)展機遇 268
五、全民健康保險全面實施時間預測 270
第三節(jié) 中國商業(yè)健康保險的發(fā)展分析 272
一、我國新醫(yī)改方案重視商業(yè)健康保險的發(fā)展 272
二、商業(yè)健康保險在新醫(yī)療保障體系中的地位 273
三、中國商業(yè)健康保險發(fā)展的制度分析 279
四、中國商業(yè)健康保險經營模式的選擇 284
五、中國商業(yè)健康保險主體地位缺失及對策分析 292
六、新醫(yī)改下我國商業(yè)健康保險發(fā)展藍圖 295
七、我國商業(yè)健康保險的作用和發(fā)展方向 298
第四節(jié) 醫(yī)療衛(wèi)生制度改革對健康險經營的影響及對策 298
一、現(xiàn)有醫(yī)療制度的弊病 299
二、醫(yī)療制度改革的方向 300
三、現(xiàn)有醫(yī)療體制下健康險在健康風險管理方面的難點 302
四、醫(yī)療制度改革對健康險健康風險管理可能產生的影響 303
五、未來健康險在健康風險管理上的對策 304
第五節(jié) 中國健康保險發(fā)展存在的問題及對策 306
一、中國健康保險市場的供求矛盾分析 306
二、中國健康保險發(fā)展中須正確處理的問題 307
三、中國健康險可持續(xù)發(fā)展的對策分析 308
第七章 中國投資型壽險發(fā)展分析 310
第一節(jié) 中國投資型壽險的發(fā)展綜述 310
一、投資型壽險產品的發(fā)展優(yōu)勢 310
二、投資型壽險產品監(jiān)管策略 311
三、2011年投資型保險產品發(fā)展不足 312
四、2012年投資保障型壽險成主流 313
五、投資型壽險的發(fā)展前景與風險防范 314
第二節(jié) 分紅保險 317
一、分紅保險概述 317
二、分紅保險產品分析 319
三、我國分紅保險的發(fā)展 320
四、深圳投資型壽險風險暫低于全國 321
五、2012年分紅保險產品保障優(yōu)勢逐步凸顯 323
六、分紅保險面臨的主要風險及對策 325
七、發(fā)展分紅產品的對策性思考 329
八、分紅保險監(jiān)管模式的探討 332
第三節(jié) 投資連結保險 336
一、投資連結保險概述 336
二、2012年我國投資連結保險銷售形勢 337
三、2012年保監(jiān)會加強投資連結保險銷售管理 339
四、2012年我國投資連結保險市場發(fā)展態(tài)勢 340
五、投資連結保險理論及在中國實踐 343
第四節(jié) 萬能人壽保險 348
一、萬能人壽保險概述 348
二、2012年我國萬能壽險發(fā)展走勢 349
三、2012年萬能險吸金出力壽險增速乏力 351
四、低利率背景下中國萬能壽險產品的發(fā)展策略分析 353
第八章 中國人壽保險業(yè)重點企業(yè) 356
第一節(jié) 中國人壽保險股份有限公司 356
一、公司簡介 356
二、2012年中國人壽經營狀況分析 358
三、2011-2012年中國人壽財務數(shù)據(jù)分析 358
四、2012年中國人壽的發(fā)展策略分析 363
五、2012年中國人壽新業(yè)務開拓情況 366
第二節(jié) 中國平安人壽保險股份有限公司 366
一、公司簡介 367
二、2011-2012年中國平安人壽經營狀況分析 368
三、2011-2012年中國平安人壽財務數(shù)據(jù)分析 370
四、2012年平安人壽產品悄然換代升級 376
五、2012年平安人壽將加大保障產品研發(fā)力度 377
第三節(jié) 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 377
一、公司簡介 377
二、2012年中國太保經營狀況分析 378
三、2011-2012年中國太保財務數(shù)據(jù)分析 379
第四節(jié) 泰康人壽保險股份有限公司 383
一、公司簡介 383
二、公司核心發(fā)展戰(zhàn)略 387
三、泰康人壽把握歷史機遇實現(xiàn)超常規(guī)跨越式發(fā)展 388
四、2011年泰康人壽實現(xiàn)保費收入情況 392
五、2012年泰康人壽實現(xiàn)保費收入情況 392
第五節(jié) 民生人壽保險股份有限公司 392
一、公司簡介 392
二、民生人壽是民營資本在中國壽險市場的突破 393
三、2012年民生人壽實現(xiàn)保費收入情況 396
四、2012年民生人壽推出首款分性別健康理財計劃 396
五、2012年民生人壽上市計劃排定 397
第九章 2013-2017年中國人壽保險業(yè)需求影響因素分析 399
第一節(jié) 中國壽險業(yè)需求實證分析 399
一、我國壽險需求影響因素的設定 399
二、數(shù)據(jù)的檢驗 401
三、模型的回歸 402
四、結論分析 403
第二節(jié) 影響中國壽險需求的經濟因素 404
一、經濟發(fā)展水平 404
二、預期通貨膨脹率 405
三、金融發(fā)展水平 405
四、市場集中率 406
第三節(jié) 利率變動對中國壽險需求影響分析 406
一、利率影響壽險需求的理論分析 406
二、利率影響壽險需求的作用機制 407
三、利率變動對我國壽險需求的影響 409
四、應對利率變動的對策建議 411
第四節(jié) 通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析 412
一、通貨膨脹對壽險業(yè)影響的研究概述 412
二、通貨膨脹與壽險需求的關系 412
三、通貨膨脹影響壽險需求的機理 413
四、通貨膨脹影響壽險需求的結論及政策措施 414
第十章 2013-2017年中國人壽保險業(yè)投資參考 416
第一節(jié) 中國壽險業(yè)投資環(huán)境概況 416
一、壽險業(yè)迎來低成本快速發(fā)展的戰(zhàn)略機遇 416
二、壽險產品能滿足甲型H1N1流感投保需要 417
三、當前經濟環(huán)境下壽險投資理論分析 419
四、中國壽險公司投收益率可能被高估 419
第二節(jié) 中國壽險公司風險存在的主要形式 421
一、資產負債較高 421
二、利差損風險影響深遠 421
三、資產負債匹配風險較高 421
四、投資風險將逐步加大 422
五、保險風險逐步提高 423
第四節(jié) 中國壽險業(yè)應對風險的對策 423
一、中國壽險公司防范和化解風險的對策 423
二、老齡化與通脹壓力下中國壽險業(yè)的風險管理分析 426
三、VaR模型在壽險公司風險管理中的應用分析 432
四、壽險公司內部審計與風險管理分析 439
五、壽險理賠管理中的風險控制與風險防范分析 444
六、化解中國壽險業(yè)利差損風險分析 453
第五節(jié) 中國壽險業(yè)和銀行業(yè)內含價值的比較分析 457
一、兩者具有不同的投資取向和內含價值 457
二、壽險業(yè)和銀行業(yè)內含價值比較研究 457
三、中國保險市場與成熟保險市場的比較 465
四、壽險公司比銀行具有更大內含價值增速 466
第十一章 2013-2017年中國人壽保險業(yè)的前景趨勢預測 468
第一節(jié) 2013-2017年中國保險行業(yè)前景展望 468
一、中國保險業(yè)的回顧與展望 468
二、全球視野下中國保險業(yè)發(fā)展趨勢 471
三、2013年中國健康險發(fā)展預測 474
四、2013年我國保費收入狀況預測 475
五、2015年我國壽險市場發(fā)展預測 475
六、2020年我國保險行業(yè)發(fā)展趨勢 476
七、未來十年我國保費收入預測 480
第二節(jié) 2013-2017年中國壽險業(yè)的發(fā)展形勢及方向 481
一、2013-2017年中國壽險業(yè)的發(fā)展契機 481
二、2013-2017年中國壽險行業(yè)存在五大挑戰(zhàn) 483
三、2013-2017年中國壽險業(yè)核心任務是結構調整 486
四、2013-2017年中國壽險業(yè)將繼續(xù)加強市場行為監(jiān)管 486
第三節(jié) 2013-2017年中國人壽保險業(yè)的發(fā)展前景及趨勢 491
一、中國壽險業(yè)未來發(fā)展?jié)摿薮?491
二、健康保險和養(yǎng)老保險是未來壽險業(yè)發(fā)展出路 493
三、2013-2017年我國壽險市場消費結構預測 494
四、2015年前中國有望躋身全球前5大壽險市場 495
五、人壽保險信托：未來新型理財方式 497附錄 499
NO.報告圖表摘要
圖表：部分OECD國家壽險公司的稅收待遇 16
圖表：部分OECD國家壽險客戶的稅收待遇 19
圖表：2000-2020年我國保費收入預測 140
圖表：中國保險業(yè)監(jiān)管的變化趨勢 141
圖表：2020年保險行業(yè)技術架構的特征 141
圖表：2011年我國壽險險種占比情況 166
圖表：2011年1-12月我國壽險公司原保險保費收入情況 182
圖表：2012年1-12月全國各人壽保險公司原保險保費收入 192
圖表：世界部分國家未成年人最高死亡保險金額與人均年收入比例 197
圖表：養(yǎng)老保險費繳費流程 212
圖表：保險代理服務業(yè)務流程 286
圖表：我國自改革開放以來衛(wèi)生費用及其構成情況 293
圖表：我國自改革開放以來衛(wèi)生費用主要組成部分 293
圖表：我國自改革開放以來衛(wèi)生費用主要組成部分占比 294
圖表：世界主要國家的商業(yè)健康保險目前在健康保障體系中的地位 295
圖表：當前衛(wèi)生行政管理格局 300
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司主營構成表 358
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司流動資產表 359
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司長期投資表 359
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司無形及其他資產表 359
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司流動負債表 359
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司長期負債表 360
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司股東權益表 360
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司主營業(yè)務收入表 360
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司主營業(yè)務利潤表 360
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司營業(yè)利潤表 360
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司利潤總額表 361
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司凈利潤表 361
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司每股指標表 361
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司獲利能力表 361
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司經營能力表 362
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司資本結構表 362
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司發(fā)展能力表 362
圖表：2009-2012年中國人壽保險股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 362
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司主營構成表 370
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司流動資產表 371
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司長期投資表 372
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司固定資產表 372
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司無形及其他資產表 372
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司流動負債表 372
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司長期負債表 373
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司股東權益表 373
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司主營業(yè)務收入表 373
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司主營業(yè)務利潤表 373
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司營業(yè)利潤表 374
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司利潤總額表 374
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司凈利潤表 374
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司每股指標表 374
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司獲利能力表 374
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司經營能力表 375
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司償債能力表 375
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司資本結構表 375
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司發(fā)展能力表 375
圖表：2009-2012年中國平安人壽保險股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 375
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司主營構成表 379
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司流動資產表 379
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司長期投資表 379
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司無形及其他資產表 380
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司流動負債表 380
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司長期負債表 380
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司股東權益表 380
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司主營業(yè)務收入表 380
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司主營業(yè)務利潤表 381
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司營業(yè)利潤表 381
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司利潤總額表 381
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司凈利潤表 381
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司每股指標表 381
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司獲利能力表 382
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司經營能力表 382
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司資本結構表 382
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司發(fā)展能力表 382
圖表：2009-2012年中國太平洋保險（集團）股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 383
圖表：升息對首先需求的替代效應和價格效應 408
圖表：資產結構對于國壽內涵價值影響的傳導作用圖 463
圖表：中國保險業(yè)監(jiān)管的變化趨勢 480
圖表：2020年保險行業(yè)技術架構的特征 480
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