報告簡介
我國消費(fèi)金融市場貸款規(guī)模保持快速增長,消費(fèi)貸款規(guī)模超過13萬億元,新消費(fèi)主義崛起,90后、00后成長為消費(fèi)新勢力;金融科技成為消費(fèi)金融核心驅(qū)動力,頭部企業(yè)技術(shù)優(yōu)勢明顯,行業(yè)分化進(jìn)一步加速,“頭部效應(yīng)”凸顯。
消費(fèi)金融成績依舊亮眼,金融科技成為核心驅(qū)動力
我國消費(fèi)金融市場貸款規(guī)模保持快速增長。2019年9月末消費(fèi)貸款規(guī)模增至13.34萬億元;同時,消費(fèi)貸款滲透率逐年顯著提升,2018年末達(dá)到34.6%。此外,生物特征識別、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈和物聯(lián)網(wǎng)等核心技術(shù)正推動消費(fèi)金融產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈的迭代升級,第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)趨于專業(yè)化,芝麻分、度小滿“磐石資質(zhì)因子”等利用技術(shù)、數(shù)據(jù)和場景優(yōu)勢,多角度刻畫用戶,完善消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)對用戶資質(zhì)的認(rèn)知,大幅提升了消費(fèi)金融的用戶體驗(yàn)和資源配置效率。
金融科技在消費(fèi)金融產(chǎn)業(yè)鏈中不斷滲透,從單點(diǎn)切入到全面滲透,已貫穿消費(fèi)金融貸前、貸中、貸后的全生命周期風(fēng)險管理,消費(fèi)金融借貸流程中諸多痛點(diǎn)問題得以有效解決。消費(fèi)金融業(yè)務(wù)模式日漸成熟,場景方、資金方、技術(shù)方更加開放,多方協(xié)作局面逐漸形成,消費(fèi)金融的競爭已經(jīng)進(jìn)化為生態(tài)圈和開放平臺的競爭,頭部消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛打造消費(fèi)金融對外開放平臺,不斷對外輸出系統(tǒng)能力。
新消費(fèi)主義崛起,下沉市場成為“必爭之地”
90后、00后人口超過了3億人,逐步成長為消費(fèi)主力,同時,年輕群體傾向于信用消費(fèi),對生活品質(zhì)與休閑娛樂的追求又進(jìn)一步促進(jìn)信用消費(fèi)需求。另一方面,下沉市場擁有龐大的人口基數(shù),更強(qiáng)的消費(fèi)意愿:二三線城市消費(fèi)意愿明顯超過一線城市,特別是三線城市消費(fèi)趨勢指數(shù)增長最為顯著。下沉市場已經(jīng)成為消費(fèi)金融線上線下必爭之地。
消費(fèi)金融空間依舊,迎來合規(guī)發(fā)展大時代
近年來,消費(fèi)金融行業(yè)迎來強(qiáng)監(jiān)管,行業(yè)內(nèi)扶優(yōu)限劣,清理洗牌,迎來合規(guī)經(jīng)營的新起點(diǎn)。頭部企業(yè)不僅擁有場景、技術(shù)優(yōu)勢,也有更強(qiáng)的合規(guī)能力,行業(yè)分化進(jìn)一步加速,強(qiáng)者恒強(qiáng)。
從整個消費(fèi)金融市場看,居民杠桿率、消費(fèi)金融滲透率仍處于國際較低水平,海量長尾用戶消費(fèi)金融服務(wù)依舊空白,新中產(chǎn)、年輕一代也蘊(yùn)藏了巨大的消費(fèi)潛力,而金融科技全面賦能消費(fèi)金融也為行業(yè)發(fā)展帶來新的驅(qū)動力量。以大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等為代表的不斷發(fā)展與成熟的金融科技,將繼續(xù)釋放消費(fèi)金融行業(yè)潛力,為消費(fèi)金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展帶來新的革新力量。
本公司出品的研究報告首先介紹了中國消費(fèi)金融行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、消費(fèi)金融行業(yè)整體運(yùn)行態(tài)勢等,接著分析了中國消費(fèi)金融行業(yè)市場運(yùn)行的現(xiàn)狀,然后介紹了消費(fèi)金融行業(yè)市場競爭格局。隨后,報告對消費(fèi)金融行業(yè)做了重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營狀況分析,最后分析了中國消費(fèi)金融行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預(yù)測。您若想對消費(fèi)金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資中國消費(fèi)金融行業(yè),本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),海關(guān)總署,問卷調(diào)查數(shù)據(jù),商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計(jì)局,部分行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計(jì)局及市場調(diào)研數(shù)據(jù),企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計(jì)局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫及證券交易所等,價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
報告目錄
2020-2026年中國消費(fèi)金融市場發(fā)展態(tài)勢與產(chǎn)業(yè)投資風(fēng)險研究分析報告
第.1章:消費(fèi)金融行業(yè)運(yùn)行情況分析
1.1 消費(fèi)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
1.1.1 消費(fèi)金融公司發(fā)展概況
1.1.2 消費(fèi)金融公司發(fā)展規(guī)模
(1)銀行系消費(fèi)金融公司規(guī)模
(2)產(chǎn)業(yè)系消費(fèi)金融公司規(guī)模
1.2 消費(fèi)金融行業(yè)經(jīng)營情況
1.2.1 消費(fèi)金融公司資產(chǎn)規(guī)模分析
1.2.2 消費(fèi)金融公司貸款余額分析
1.2.3 消費(fèi)金融公司凈利潤分析
1.3 消費(fèi)金融行業(yè)成本收益分析
1.3.1 消費(fèi)金融公司資金成本分析
1.3.2 消費(fèi)金融公司服務(wù)收益分析
1.3.3 消費(fèi)金融公司壞賬水平分析
1.3.4 消費(fèi)金融公司盈利能力分析
1.4 消費(fèi)金融公司應(yīng)用場景分析
1.4.1 消費(fèi)金融公司購物場景分析
1.4.2 消費(fèi)金融公司健康場景分析
1.4.3 消費(fèi)金融公司休閑場景分析
1.4.4 消費(fèi)金融公司校園場景分析
1.4.5 消費(fèi)金融公司資產(chǎn)場景分析
第2章:消費(fèi)金融行業(yè)市場主體競爭分析
2.1 消費(fèi)金融公司市場競爭主體
2.1.1 銀行系消費(fèi)金融公司
2.1.2 電商系消費(fèi)金融公司
2.1.3 產(chǎn)業(yè)系消費(fèi)金融公司
2.2 消費(fèi)金融公司市場競爭格局
2.2.1 消費(fèi)金融公司區(qū)域競爭格局
2.2.2 消費(fèi)金融公司企業(yè)競爭格局
2.3 消費(fèi)金融公司市場競爭趨勢
第3章:銀行系消費(fèi)金融公司運(yùn)作模式
3.1 五大行背景消費(fèi)金融公司運(yùn)作模式
3.1.1 五大行背景消費(fèi)金融公司股東實(shí)力
3.1.2 五大行背景消費(fèi)金融公司經(jīng)營情況
3.1.3 五大行背景消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)協(xié)同
3.1.4 五大行背景消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)運(yùn)作
3.1.5 五大行背景消費(fèi)金融公司風(fēng)險控制
3.1.6 中銀消費(fèi)金融有限公司運(yùn)作案例分析
(1)中銀消費(fèi)金融有限公司股東背景
(2)中銀消費(fèi)金融有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)中銀消費(fèi)金融有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)中銀消費(fèi)金融有限公司與中銀合作模式
(5)中銀消費(fèi)金融有限公司風(fēng)險控制
3.1.7 中郵消費(fèi)金融有限公司運(yùn)作案例分析
(1)中郵消費(fèi)金融有限公司股東背景
(2)中郵消費(fèi)金融有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)中郵消費(fèi)金融有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)中郵消費(fèi)金融有限公司與中郵合作模式
(5)中郵消費(fèi)金融有限公司風(fēng)險控制
3.2 股份制商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司運(yùn)作模式
3.2.1 股份制商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司股東實(shí)力
3.2.2 股份制商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司經(jīng)營情況
3.2.3 股份制商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)協(xié)同
3.2.4 股份制商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)運(yùn)作
3.2.5 股份制商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司風(fēng)險控制
3.2.6 興業(yè)消費(fèi)金融股份有限公司運(yùn)作案例分析
(1)興業(yè)消費(fèi)金融股份有限公司股東背景
(2)興業(yè)消費(fèi)金融股份有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)興業(yè)消費(fèi)金融股份有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)興業(yè)消費(fèi)金融股份有限公司與興業(yè)合作模式
(5)興業(yè)消費(fèi)金融股份有限公司風(fēng)險控制
3.2.7 招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司運(yùn)作案例分析
(1)招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司股東背景
(2)招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司與興業(yè)合作模式
(5)招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司風(fēng)險控制
3.3 城市商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司運(yùn)作模式
3.3.1 城市商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司股東實(shí)力
3.3.2 城市商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司經(jīng)營情況
3.3.3 城市商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)協(xié)同
3.3.4 城市商業(yè)銀行背景消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)運(yùn)作
3.3.5 城市商業(yè)銀行背景背景消費(fèi)金融公司風(fēng)險控制
3.3.6 北銀消費(fèi)金融有限公司運(yùn)作案例分析
(1)北銀消費(fèi)金融有限公司股東背景
(2)北銀消費(fèi)金融有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)北銀消費(fèi)金融有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)北銀消費(fèi)金融有限公司與母公司合作模式
(5)北銀消費(fèi)金融有限公司風(fēng)險控制
3.3.7 湖北消費(fèi)金融股份有限公司運(yùn)作案例分析
(1)湖北消費(fèi)金融股份有限公司股東背景
(2)湖北消費(fèi)金融股份有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)湖北消費(fèi)金融股份有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)湖北消費(fèi)金融股份有限公司與母公司合作模式
(5)湖北消費(fèi)金融股份有限公司風(fēng)險控制
3.3.8 陜西長銀消費(fèi)金融有限公司運(yùn)作案例分析
(1)陜西長銀消費(fèi)金融有限公司股東背景
(2)陜西長銀消費(fèi)金融有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)陜西長銀消費(fèi)金融有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)陜西長銀消費(fèi)金融有限公司與母公司合作模式
(5)陜西長銀消費(fèi)金融有限公司風(fēng)險控制
3.3.9 杭銀消費(fèi)金融股份有限公司運(yùn)作案例分析
(1)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司股東背景
(2)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司與母公司合作模式
(5)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司風(fēng)險控制
3.3.10 晉商消費(fèi)金融股份有限公司運(yùn)作案例分析
(1)晉商消費(fèi)金融股份有限公司股東背景
(2)晉商消費(fèi)金融股份有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)晉商消費(fèi)金融股份有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)晉商消費(fèi)金融股份有限公司與母公司合作模式
(5)晉商消費(fèi)金融股份有限公司風(fēng)險控制
3.3.11 盛銀消費(fèi)金融有限公司運(yùn)作案例分析
(1)盛銀消費(fèi)金融有限公司股東背景
(2)盛銀消費(fèi)金融有限公司經(jīng)營業(yè)績
(3)盛銀消費(fèi)金融有限公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)
(4)盛銀消費(fèi)金融有限公司與母公司合作模式
(5)盛銀消費(fèi)金融有限公司風(fēng)險控制
第4章:消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作
4.1 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式分析
4.1.1 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)類別
4.1.2 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)布局
4.1.3 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式
4.2 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.1 銀行系消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.2 電商系消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.3 產(chǎn)業(yè)系消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
4.3 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)案例分析
4.3.1 中銀消費(fèi)金融有限公司
(1)中銀消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析
(2)中銀消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)布局分析
(3)中銀消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式
(4)中銀消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營效益
4.3.2 馬上消費(fèi)金融股份有限公司
(1)馬上消費(fèi)金融股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析
(2)馬上消費(fèi)金融股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)布局分析
(3)馬上消費(fèi)金融股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式
(4)馬上消費(fèi)金融股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營效益
4.3.3 蘇寧消費(fèi)金融有限公司
(1)蘇寧消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析
(2)蘇寧消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)布局分析
(3)蘇寧消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式
(4)蘇寧消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營效益
4.3.4 海爾消費(fèi)金融有限公司
(1)海爾消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析
(2)海爾消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)布局分析
(3)海爾消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式
(4)海爾消費(fèi)金融有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營效益
4.4 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?
4.4.1 消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢
4.4.2 消費(fèi)金融公司各主體互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?
(1)銀行系消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?
(2)電商系消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?
(3)產(chǎn)業(yè)系消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?
第5章:消費(fèi)金融公司市場前景分析
5.1 消費(fèi)金融公司持續(xù)發(fā)展競爭力分析
5.1.1 消費(fèi)金融公司資金實(shí)力
5.1.2 消費(fèi)金融公司豐富場景
5.1.3 消費(fèi)金融公司征信系統(tǒng)
5.1.4 消費(fèi)金融公司風(fēng)控系統(tǒng)
5.2 消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)發(fā)展策略分析
5.2.1 信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略分析
5.2.2 細(xì)分市場發(fā)展策略分析
5.2.3 業(yè)務(wù)模式發(fā)展策略分析
5.2.4 業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展策略分析
5.2.5 產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展策略分析
5.3 消費(fèi)金融公司市場發(fā)展前景分析
5.3.1 消費(fèi)金融公司市場發(fā)展障礙
5.3.2 消費(fèi)金融公司市場發(fā)展機(jī)遇
5.3.3 消費(fèi)金融公司市場空間測算
圖表目錄:
圖表1:2016-2019年銀行系消費(fèi)金融公司機(jī)構(gòu)規(guī)模變化
圖表2:2016-2019年產(chǎn)業(yè)系消費(fèi)金融公司機(jī)構(gòu)規(guī)模變化
圖表3:2016-2019年消費(fèi)金融公司資產(chǎn)規(guī)模變化
圖表4:2016-2019年消費(fèi)金融公司貸款余額變化
圖表5:2016-2019年消費(fèi)金融公司凈利潤變化
圖表6:2016-2019年消費(fèi)金融公司壞賬率變化
圖表7:2016-2019年消費(fèi)金融公司盈利能力變化