報告簡介
隨著經(jīng)濟(jì)體制改革和銀行體系改革的深入,民營經(jīng)濟(jì)實(shí)力逐漸壯大起來,民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的需求也逐漸增強(qiáng),民資進(jìn)入銀行業(yè)的壁壘被初步打破,我國股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行的數(shù)量逐年增加。2018年12月19日至21日在北京舉行的中央經(jīng)濟(jì)工作會議指出:2019年的重點(diǎn)工作任務(wù)包括,要以金融體系結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化為重點(diǎn)深化金融體制改革,發(fā)展民營銀行和社區(qū)銀行,推動城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社業(yè)務(wù)逐步回歸本源。
2019年重點(diǎn)任務(wù):發(fā)展民營銀行等!
在經(jīng)濟(jì)增速放緩的大背景下,作為順周期行業(yè)的銀行業(yè)面臨不小挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)銀行組織結(jié)構(gòu)在銀行業(yè)的發(fā)展過程中越來越表現(xiàn)出自身存在的弊端,以及與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融環(huán)境的不協(xié)調(diào)。而民營銀行可以彌補(bǔ)國有商業(yè)銀行的不足,將資源配置到具有良好成長性的企業(yè)中,從而提高資源配置效率。2018年中央經(jīng)濟(jì)工作會議指出,2019年的重點(diǎn)工作任務(wù)要以金融體系結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化為重點(diǎn)深化金融體制改革,發(fā)展民營銀行和社區(qū)銀行,推動城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社業(yè)務(wù)逐步回歸本源。
經(jīng)過14-15年和16年末兩批集中批設(shè),到目前我國民營銀行共計(jì)17家,大股東大多是實(shí)力雄厚的民營企業(yè)比如騰訊系的前海微眾銀行,阿里系的浙江網(wǎng)商銀行,三一集團(tuán)的湖南三湘銀行,永輝超市的福建華通銀行等。2017年,銀行發(fā)展進(jìn)入瓶頸期,市場開始回歸理性,多家申籌的企業(yè)紛紛宣布退出,包括亞寶藥業(yè)、朗瑪信息等。進(jìn)入2018年,民營企業(yè)股權(quán)質(zhì)押危機(jī)頻發(fā)后,許多企業(yè)家又重新將目光放到民營銀行身上,這也引起監(jiān)管層的重視。
17家試點(diǎn)民營銀行主要位于一線城市、省會級直轄市
目前,民營銀行歸屬銀監(jiān)會城市銀行部監(jiān)管,日常監(jiān)督掛歷工作主要由地方銀監(jiān)局執(zhí)行,其設(shè)立是支持地方經(jīng)濟(jì)和地區(qū)小微企業(yè)發(fā)展的重要舉措,監(jiān)管機(jī)構(gòu)在毗舍民營銀行時,區(qū)域需求也是重要的考量因素。
按照監(jiān)管的要求,民營銀行要遵循“一行一店”原則,只能在總行所在的區(qū)域設(shè)置一個營業(yè)部。首批試點(diǎn)民營銀行處于沿海三大經(jīng)濟(jì)區(qū),在隨后的兩年內(nèi),獲批的民營銀行逐漸從東部沿海向中部、西南以及東北等地區(qū)擴(kuò)散發(fā)展,主要位于一線城市、省會級直轄市。沿海地區(qū)目前已得到基本覆蓋,發(fā)展趨勢正向中西部傾斜,部分省份已有第二家獲得批籌。
民營銀行經(jīng)營分化嚴(yán)重
目前,監(jiān)管層規(guī)定的 “一行一店”原則讓民營銀行的物理網(wǎng)點(diǎn)十分稀有,基本沒有獲取線下存款的能力。多數(shù)民營銀行依賴于同業(yè)存單這類創(chuàng)新業(yè)務(wù)彌補(bǔ)短板,但是監(jiān)管同時規(guī)定同業(yè)的負(fù)債不能超過銀行總負(fù)債三分之一,這無形中限制了民營銀行的資產(chǎn)規(guī)模增長。
截至2018年末,多數(shù)銀行資產(chǎn)均有增長。據(jù)公開資料整理,目前網(wǎng)商銀行資產(chǎn)規(guī)模最高,達(dá)959億元,同比增長22.68%;新網(wǎng)銀行資產(chǎn)規(guī)模增速最快,同比增長達(dá)121.61%。
(注:由于17家銀行財(cái)報公布時間不一, 故有些數(shù)據(jù)缺失;此外眾邦銀行2018年數(shù)據(jù)為1-8月數(shù)據(jù))
民營銀行的經(jīng)營分化嚴(yán)重,2017年共有12家民營銀行公布了財(cái)報,微眾銀行和網(wǎng)商銀行可謂是最耀眼的兩顆星,共實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入110.23億元,占全部民營銀行收入的80.09%。部分民營銀行的經(jīng)營仍在持續(xù)虧損,業(yè)務(wù)擴(kuò)展上也是處處受到了制約,其中新網(wǎng)銀行虧損1.69億元。2018年部分企業(yè)尚未公布全年財(cái)報,從已公布年報的企業(yè)來看,表現(xiàn)較為亮眼的是網(wǎng)商銀行和中關(guān)村銀行。
微眾銀行和網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)載體是微信和電商,有比較真實(shí)的客戶需求。銀行在其中匹配相應(yīng)的金融服務(wù),就能快速實(shí)現(xiàn)流量上的過渡。互聯(lián)網(wǎng)的流量掌握在科技公司巨頭手中,這為上述兩家民營銀行的發(fā)展奠定了很堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。相比微眾銀行和網(wǎng)商銀行來說,其他民營銀行可能就不具如此優(yōu)越的條件。很多銀行空白起家,處處都是困難。
報告目錄
2020-2024年中國民營銀行市場發(fā)展模式及投資前景分析報告
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第一章 民營銀行相關(guān)概述
1.1 民營銀行基本介紹
1.1.1 民營銀行的概念界定
1.1.2 民營銀行的理論基礎(chǔ)
1.1.3 民營銀行的設(shè)計(jì)形式
1.1.4 民營銀行的重要特征
1.2 民營銀行的優(yōu)勢分析
1.2.1 產(chǎn)權(quán)清晰
1.2.2 委托——代理的治理結(jié)構(gòu)
1.2.3 經(jīng)營與激勵機(jī)制靈活
1.2.4 商業(yè)化服務(wù)理念
1.2.5 信息和成本優(yōu)勢
1.3 民營銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析
1.3.1 民營銀行與民間金融的區(qū)別
1.3.2 民營銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別
1.3.3 民營銀行與私人的銀行的區(qū)別
1.3.4 民營銀行與私人銀行的區(qū)別
第二章 國際民營銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒
2.1 國際民營銀行發(fā)展綜述
2.1.1 各國銀行業(yè)民營化程度
2.1.2 國際民營銀行發(fā)展特征
2.2 國外民營銀行典型模式——增量模式
2.2.1 英國
2.2.2 美國
2.2.3 俄羅斯
2.2.4 臺灣
2.3 國外民營銀行典型模式——存量模式
2.3.1 匈牙利
2.3.2 韓國
2.4 國外民營銀行公司治理模式分析
2.4.1 德國的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式
2.4.2 美國的市場主導(dǎo)型治理模式
2.4.3 兩種模式的比較與評價
2.4.4 對中國的借鑒與啟示
2.5 國際民營銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示
2.5.1 國外民營銀行模式選擇啟示
2.5.2 國外民營銀行失敗教訓(xùn)
2.5.3 東南亞民營銀行發(fā)展警示
2.5.4 臺灣民營銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒
第三章 中國金融改革綜述
3.1 中國金融體系分析
3.1.1 金融體系的基本構(gòu)成
3.1.2 金融體系的建立及發(fā)展
3.1.3 金融體系的缺陷分析
3.2 中國金融改革進(jìn)程
3.2.1 準(zhǔn)備和起步階段
3.2.2 轉(zhuǎn)變與探索階段
3.2.3 調(diào)整和充實(shí)階段
3.2.4 逐步推進(jìn)階段
3.3 中國金融改革現(xiàn)狀
3.3.1 金融改革對中國經(jīng)濟(jì)的重要意義
3.3.2 中國金融改革和發(fā)展成就
3.3.3 中國金融體制改革成效評估
3.3.4 中國金融改革進(jìn)展現(xiàn)狀
3.3.5 中國金融改革關(guān)鍵領(lǐng)域
3.3.6 金融體制改革遺留的突出問題
3.4 “十三五”金融業(yè)改革發(fā)展分析
3.4.1 改革工作重點(diǎn)
3.4.2 改革主線剖析
3.4.3 重點(diǎn)發(fā)展議題
第四章 2017-2019年中國民營銀行發(fā)展的背景分析
4.1 民營銀行發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境
4.1.1 中國宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行綜述
4.1.2 中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)分析
4.1.3 中國宏觀經(jīng)濟(jì)政策走勢
4.1.4 民營銀行發(fā)展對宏觀經(jīng)濟(jì)的影響
4.1.5 民營銀行與宏觀經(jīng)濟(jì)效率的關(guān)系
4.2 民營銀行發(fā)展的行業(yè)環(huán)境
4.2.1 中國銀行業(yè)體系結(jié)構(gòu)
4.2.2 中國銀行業(yè)運(yùn)行趨勢
4.2.3 中國銀行業(yè)經(jīng)營狀況
4.2.4 中國銀行業(yè)增長態(tài)勢
4.2.5 中國銀行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)
4.2.6 中國銀行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)
4.2.7 中國銀行業(yè)亟需推進(jìn)民營化
4.2.8 中國銀行業(yè)的未來環(huán)境
4.3 民營銀行發(fā)展的需求環(huán)境
4.3.1 中國居民收入水平現(xiàn)狀
4.3.2 中國居民儲蓄行為分析
4.3.3 居民消費(fèi)信貸行為分析
4.3.4 中國金融需求潛力分析
4.4 中國民營銀行發(fā)展的意義
4.4.1 對金融市場的積極作用
4.4.2 引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展
4.4.3 緩解中小微企業(yè)融資困難
4.4.4 打破國有資本的金融壟斷
4.4.5 提供就業(yè)機(jī)會與安定社會
4.5 中國民營銀行發(fā)展的可行性
4.5.1 民營銀行的生存發(fā)展空間
4.5.2 民營銀行的創(chuàng)建優(yōu)勢分析
4.5.3 民營銀行發(fā)展時機(jī)成熟
4.5.4 民營銀行具備試點(diǎn)條件
第五章 2017-2019年中國民營銀行發(fā)展分析
5.1 中國民營銀行總體概況
5.1.1 中國民營銀行發(fā)展進(jìn)程
5.1.2 中國民營銀行基本狀況
5.1.3 民營銀行申辦動機(jī)分析
5.1.4 農(nóng)村民營銀行尚待啟動
5.1.5 民營銀行發(fā)展方向分析
5.2 2017-2019年中國民營銀行發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.1 民營銀行試點(diǎn)狀況分析
5.2.2 民營銀行試點(diǎn)主要特點(diǎn)
5.2.3 民營銀行經(jīng)營模式分析
5.2.4 試點(diǎn)民營銀行運(yùn)營現(xiàn)狀
5.2.5 民營銀行申辦態(tài)勢分析
5.2.6 民營銀行發(fā)展環(huán)境分析
5.3 民營銀行開閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析
5.3.1 開閘影響
5.3.2 制度選擇
5.3.3 創(chuàng)建模式
5.3.4 績效和社會責(zé)任
5.3.5 未來戰(zhàn)略
5.4 民營銀行市場競爭態(tài)勢分析
5.4.1 民營銀行面臨的競爭環(huán)境
5.4.2 申辦民營銀行的三大陣營
5.4.3 上市公司涌現(xiàn)民營銀行申辦潮
5.4.4 民營銀行與傳統(tǒng)銀行的博弈
5.4.5 民營銀行的差異化競爭路徑
5.5 民營銀行發(fā)展的問題分析
5.5.1 發(fā)展民營銀行的現(xiàn)實(shí)問題
5.5.2 民營銀行的投資經(jīng)營阻礙
5.5.3 民營銀行面臨的主要考驗(yàn)
5.5.4 民營銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)
5.6 民營銀行發(fā)展的對策探討
5.6.1 民營銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建
5.6.2 民營銀行的發(fā)展路徑原則
5.6.3 民營銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建
5.6.4 促進(jìn)民營銀行發(fā)展的政策建議
5.6.5 實(shí)現(xiàn)民營銀行健康發(fā)展的對策
5.6.6 試點(diǎn)民營銀行成功的路徑
第六章 2017-2019年中國民營銀行分區(qū)域申辦態(tài)勢
6.1 華北地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.1.1 北京市
6.1.2 天津市
6.1.3 河北省
6.1.4 山西省
6.2 華東地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.2.1 山東省
6.2.2 安徽省
6.2.3 上海市
6.2.4 江蘇省
6.2.5 浙江省
6.2.6 福建省
6.2.7 江西省
6.3 中南地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.3.1 河南省
6.3.2 湖北省
6.3.3 湖南省
6.3.4 廣東省
6.4 西部地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.4.1 整體形勢
6.4.2 重慶市
6.4.3 四川省
6.4.4 陜西省
6.4.5 貴州省
6.4.6 新疆自治區(qū)
第七章 中國民營銀行的設(shè)立及運(yùn)營分析
7.1 民營銀行的持牌類型
7.2 民營銀行的準(zhǔn)入路徑
7.2.1 增量擴(kuò)張模式
7.2.2 存量改革模式
7.2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式
7.3 存量改革模式設(shè)立民營銀行的主要方式
7.3.1 股份制銀行民營化改造
7.3.2 城市商業(yè)銀行民營化改造
7.3.3 城市信用社民營化改造
7.4 民營銀行的目標(biāo)及定位
7.4.1 民營銀行目標(biāo)取向
7.4.2 民營銀行準(zhǔn)入原則
7.4.3 民營銀行市場定位
7.4.4 民營銀行經(jīng)營機(jī)制
7.5 民營銀行的框架設(shè)計(jì)
7.5.1 設(shè)立地區(qū)
7.5.2 資本結(jié)構(gòu)
7.5.3 分級管理
7.6 民營銀行的業(yè)務(wù)模式及案例借鑒
7.6.1 股東合作模式
7.6.2 小微拓展模式
7.6.3 泰隆銀行案例分析
7.6.4 樂天集團(tuán)案例分析
7.7 民營銀行的股權(quán)與治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
7.7.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的重要性
7.7.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則
7.7.3 股權(quán)差異化須考慮的因素
7.7.4 治理結(jié)構(gòu)合理安排原則
7.8 民營銀行公司治理分析
7.8.1 公司治理的基本內(nèi)容
7.8.2 公司治理的特點(diǎn)分析
7.8.3 公司治理的四大機(jī)制
7.8.4 公司治理的缺陷分析
7.8.5 公司治理的對策建議
7.9 民營銀行設(shè)立運(yùn)營中存在的問題
7.9.1 民營銀行設(shè)立主要考驗(yàn)
7.9.2 治理經(jīng)營中面臨的難題
7.9.3 業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題
7.10 民營銀行設(shè)立運(yùn)營的對策探討
7.10.1 監(jiān)管及風(fēng)險防范
7.10.2 保障存款來源策略
7.10.3 業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展對策
7.10.4 運(yùn)營方向探索
第八章 2017-2019年中國民營銀行的投資主體分析
8.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)民營銀行投資概況
8.1.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的態(tài)勢
8.1.2 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的原因
8.1.3 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的障礙
8.1.4 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的路徑
8.2 介入民營銀行的互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)介紹
8.2.1 騰訊公司
8.2.2 阿里巴巴
8.2.3 蘇寧云商
8.3 傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)民營銀行投資概況
8.4 介入民營銀行的傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)介紹
8.4.1 美的集團(tuán)
8.4.2 華北集團(tuán)
8.4.3 均瑤集團(tuán)
8.4.4 杉杉控股
8.4.5 友阿股份
8.4.6 三一重工
8.5 資本抱團(tuán)類企業(yè)民營銀行投資概況
8.6 介入民營銀行的資本抱團(tuán)類企業(yè)介紹
8.6.1 渝商集團(tuán)
8.6.2 金發(fā)科技
8.6.3 東方雨虹
8.6.4 華聯(lián)礦業(yè)
8.6.5 塔牌集團(tuán)
8.7 科技類企業(yè)民營銀行投資概況
第九章 2017-2019年中國民營銀行的服務(wù)對象分析
9.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì)
9.1.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的關(guān)系解析
9.1.2 金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成效分析
9.1.3 影響金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的因素
9.1.4 商業(yè)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)
9.1.5 民營銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意義
9.2 中小企業(yè)
9.2.1 中國中小企業(yè)的規(guī)模分析
9.2.2 中小企業(yè)的融資模式分析
9.2.3 中小企業(yè)的融資需求分析
9.2.4 中小企業(yè)的融資問題分析
9.2.5 民營銀行解決中小企業(yè)融資難題
9.3 小微企業(yè)
9.3.1 中國小微企業(yè)的規(guī)模分析
9.3.2 小微企業(yè)的融資渠道分析
9.3.3 小微企業(yè)的融資途徑創(chuàng)新
9.3.4 小微企業(yè)的融資需求分析
9.3.5 小微企業(yè)的融資困境分析
9.3.6 民營銀行服務(wù)小微企業(yè)具有優(yōu)勢
9.4 社區(qū)居民
9.4.1 我國社區(qū)居民的金融需求分析
9.4.2 商業(yè)銀行社區(qū)金融的發(fā)展?fàn)顩r
9.4.3 商業(yè)銀行社區(qū)金融的正確認(rèn)識
9.5 農(nóng)村主體
9.5.1 農(nóng)村金融需求主體
9.5.2 農(nóng)村金融需求服務(wù)
9.5.3 農(nóng)村金融需求特征
9.5.4 民營銀行服務(wù)農(nóng)村金融的作用
9.5.5 民營銀行服務(wù)農(nóng)村金融的前景
第十章 2017-2019年中國民營銀行的業(yè)務(wù)方向分析
10.1 互聯(lián)網(wǎng)金融
10.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的基本概述
10.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融主要運(yùn)行模式
10.1.3 中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展規(guī)模
10.1.4 中國互聯(lián)網(wǎng)金融市場現(xiàn)狀
10.1.5 互聯(lián)網(wǎng)金融成為民營銀行重要方向
10.1.6 民營銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新分析
10.1.7 銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑探析
10.1.8 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)面臨的風(fēng)險及規(guī)避
10.1.9 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)前景及趨勢分析
10.2 供應(yīng)鏈金融
10.2.1 供應(yīng)鏈金融的基本概述
10.2.2 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展動因
10.2.3 供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式
10.2.4 供應(yīng)鏈金融的競爭優(yōu)勢
10.2.5 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀
10.2.6 供應(yīng)鏈金融推動銀行業(yè)變革
10.2.7 供應(yīng)鏈金融存在的風(fēng)險及其防范
10.2.8 供應(yīng)鏈金融的未來展望
10.3 小微金融
10.3.1 小微金融的基本概述
10.3.2 小微金融的起源及發(fā)展
10.3.3 銀行發(fā)展小微金融的必要性
10.3.4 我國小微金融的發(fā)展現(xiàn)狀
10.3.5 部分銀行小微金融的實(shí)踐
10.3.6 我國小微金融的發(fā)展建議
第十一章 2017-2019年中國民營銀行的競爭對手分析
11.1 國有商業(yè)銀行
11.1.1 目標(biāo)客戶
11.1.2 運(yùn)營現(xiàn)狀
11.1.3 收入結(jié)構(gòu)
11.1.4 盈利能力
11.1.5 競爭力分析
11.2 股份制銀行
11.2.1 目標(biāo)客戶
11.2.2 運(yùn)營現(xiàn)狀
11.2.3 收入結(jié)構(gòu)
11.2.4 盈利能力
11.2.5 業(yè)務(wù)發(fā)展
11.2.6 競爭力分析
11.3 城市商業(yè)銀行
11.3.1 基本特征
11.3.2 目標(biāo)客戶
11.3.3 運(yùn)營現(xiàn)狀
11.3.4 收入結(jié)構(gòu)
11.3.5 盈利能力
11.3.6 業(yè)務(wù)發(fā)展
11.3.7 競爭力分析
11.3.8 未來前景
11.4 農(nóng)村商業(yè)銀行
11.4.1 基本特征
11.4.2 目標(biāo)客戶
11.4.3 運(yùn)營狀況
11.4.4 盈利能力
11.4.5 業(yè)務(wù)發(fā)展
11.4.6 競爭力分析
11.4.7 發(fā)展趨勢
11.5 農(nóng)村信用合作社
11.5.1 基本特征
11.5.2 目標(biāo)客戶
11.5.3 運(yùn)營現(xiàn)狀
11.5.4 收入結(jié)構(gòu)
11.5.5 盈利能力
11.5.6 競爭力分析
11.6 小額貸款公司
11.6.1 基本特征
11.6.2 目標(biāo)客戶
11.6.3 規(guī),F(xiàn)狀
11.6.4 運(yùn)作模式
11.6.5 盈利能力
11.6.6 競爭力分析
11.6.7 前景預(yù)測
第十二章 2017-2019年中國民營銀行(存量模式)競爭力分析
12.1 民生銀行
12.1.1 銀行簡介
12.1.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.1.3 銀行經(jīng)營狀況
12.1.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.1.5 銀行區(qū)域布局
12.1.6 銀行核心競爭力
12.1.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.2 平安銀行
12.2.1 銀行簡介
12.2.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.2.3 銀行經(jīng)營狀況
12.2.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.2.5 銀行區(qū)域布局
12.2.6 銀行核心競爭力
12.2.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.3 紹興銀行
12.3.1 銀行簡介
12.3.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.3.3 銀行經(jīng)營狀況
12.3.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.3.5 銀行區(qū)域布局
12.3.6 銀行核心競爭力
12.3.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.4 泰隆銀行
12.4.1 銀行簡介
12.4.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.4.3 銀行經(jīng)營狀況
12.4.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.4.5 銀行區(qū)域布局
12.4.6 銀行核心競爭力
12.4.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.5 臺州銀行
12.5.1 銀行簡介
12.5.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.5.3 銀行經(jīng)營狀況
12.5.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.5.5 銀行區(qū)域布局
12.5.6 銀行核心競爭力
12.5.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.6 稠州銀行
12.6.1 銀行簡介
12.6.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.6.3 銀行經(jīng)營狀況
12.6.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.6.5 銀行區(qū)域布局
12.6.6 銀行核心競爭力
12.6.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.7 嘉興銀行
12.7.1 銀行簡介
12.7.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.7.3 銀行經(jīng)營狀況
12.7.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.7.5 銀行區(qū)域布局
12.7.6 銀行核心競爭力
12.7.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.8 民泰銀行
12.8.1 銀行簡介
12.8.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.8.3 銀行經(jīng)營狀況
12.8.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.8.5 銀行區(qū)域布局
12.8.6 銀行核心競爭力
12.8.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.9 湖州銀行
12.9.1 銀行簡介
12.9.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.9.3 銀行經(jīng)營狀況
12.9.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.9.5 銀行區(qū)域布局
12.9.6 銀行核心競爭力
12.9.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.10 長江銀行
12.10.1 銀行簡介
12.10.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.10.3 銀行經(jīng)營狀況
12.10.4 銀行主營業(yè)務(wù)
12.10.5 銀行區(qū)域布局
12.10.6 銀行核心競爭力
12.10.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
第十三章 2017-2019年中國民營銀行(增量模式)競爭力分析
13.1 深圳前海微眾銀行
13.1.1 銀行介紹
13.1.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)
13.1.3 經(jīng)營范圍
13.1.4 銀行特色
13.1.5 發(fā)展模式
13.1.6 風(fēng)險防控
13.2 上海華瑞銀行
13.2.1 銀行介紹
13.2.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)
13.2.3 經(jīng)營范圍
13.2.4 銀行特色
13.2.5 發(fā)展模式
13.3 浙江網(wǎng)商銀行
13.3.1 銀行介紹
13.3.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)
13.3.3 經(jīng)營范圍
13.3.4 銀行特色
13.3.5 發(fā)展模式
13.4 溫州民商銀行
13.4.1 銀行介紹
13.4.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)
13.4.3 經(jīng)營范圍
13.4.4 發(fā)展模式
13.4.5 盈利能力
13.5 天津金城銀行
13.5.1 銀行介紹
13.5.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)
13.5.3 經(jīng)營范圍
13.5.4 銀行特色
13.5.5 發(fā)展模式
第十四章 2017-2019年中國民營銀行的政策環(huán)境分析
14.1 民營資本進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管概述
14.1.1 銀行業(yè)引入民間資本的必要性
14.1.2 民資進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管目標(biāo)與原則
14.1.3 民資進(jìn)入銀行業(yè)的一般性法律監(jiān)管制度
14.1.4 民資進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管及實(shí)踐問題
14.1.5 完善民資進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管機(jī)制
14.2 促進(jìn)民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見
14.2.1 政策背景
14.2.2 指導(dǎo)思想
14.2.3 基本原則
14.2.4 準(zhǔn)入條件
14.2.5 許可程序
14.2.6 促進(jìn)措施
14.3 民營銀行相關(guān)政策法規(guī)介紹
14.3.1 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
14.3.2 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
14.3.3 《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》
14.3.4 《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》
14.3.5 《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》
14.3.6 《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》
第十五章 民營銀行的投資分析及前景預(yù)測
15.1 投資環(huán)境及機(jī)會
15.1.1 投資動機(jī)分析
15.1.2 投資渠道分析
15.1.3 投資門檻放寬
15.1.4 開發(fā)商投資標(biāo)準(zhǔn)
15.2 投資風(fēng)險及防范
15.2.1 一般性風(fēng)險因素
15.2.2 道德風(fēng)險及防范
15.2.3 經(jīng)營風(fēng)險及防范
15.3 民營銀行申請案例經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
15.3.1 股東資質(zhì)能力評估要點(diǎn)分析
15.3.2 戰(zhàn)略定位與市場定位要點(diǎn)分析
15.3.3 銀行業(yè)務(wù)定位與當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)銜接的關(guān)鍵點(diǎn)分析
15.3.4 風(fēng)險處置和恢復(fù)計(jì)劃要點(diǎn)分析
15.4 投資經(jīng)營建議
15.4.1 市場進(jìn)入選擇
15.4.2 經(jīng)營戰(zhàn)略
15.4.3 產(chǎn)品方向
15.5 未來前景預(yù)測
15.5.1 未來商業(yè)模式分析
15.5.2 未來業(yè)務(wù)重點(diǎn)探析
15.5.3 未來民營銀行發(fā)展空間
15.5.4 民營銀行市場份額預(yù)測
圖表目錄
圖表 民營銀行的內(nèi)涵
圖表 民營銀行設(shè)立的三種形式
圖表 民營銀行的特征
圖表 世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重
圖表 各國中小民營銀行發(fā)展模式和特點(diǎn)
圖表 美國社區(qū)銀行特征
圖表 匈牙利解決銀行業(yè)危機(jī)的方案
圖表 匈牙利銀行重組計(jì)劃的財(cái)政成本
圖表 中國金融體系圖示
圖表 2013-2018年國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度
圖表 2013-2018年三次產(chǎn)業(yè)增加值占全國生產(chǎn)總值比重
圖表 2013-2018年貨物進(jìn)出口總額
圖表 2018年主要商品出口數(shù)量、金額及其增長速度
圖表 2018年主要商品進(jìn)口數(shù)量、金額及其增長速度
圖表 2018年對主要國家和地區(qū)貨物進(jìn)出口額及其增長速度
圖表 2018年外商直接投資(不含銀行、證券、保險)及其增長速度
圖表 2018年對外直接投資額(不含銀行、證券、保險)及其增長速度
圖表 2012-2018年全部工業(yè)增加值及其增速
圖表 2013-2018年中國三次產(chǎn)業(yè)投資占固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)比重
圖表 2018年按領(lǐng)域分固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)及其占比
圖表 2018年分行業(yè)固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)及其增長速度
圖表 2018年固定資產(chǎn)投資新增主要生產(chǎn)與運(yùn)營能力
圖表 2013-2018年全國居民人均可支配收入及其增速
圖表 2013-2018年全社會消費(fèi)品零售總額
圖表 2018年全國居民人均消費(fèi)支出及其構(gòu)成
圖表 中國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系圖
圖表 商業(yè)銀行的分類狀況
圖表 我國銀行業(yè)與GDP增長速度關(guān)系
圖表 2007-2018年我國銀行業(yè)收入結(jié)構(gòu)趨勢
圖表 2006-2018年我國銀行業(yè)利潤增長趨勢
圖表 2017年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表(法人)
圖表 2018年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表(法人)
圖表 2017年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要指標(biāo)(按月度)
圖表 2018年全國城鄉(xiāng)居民收入和支出情況
圖表 中國通商銀行創(chuàng)立之初的股份分布情況
圖表 中國及美國民企申請銀行對比表
圖表 部分申辦和參股民營銀行的相關(guān)企業(yè)信息
圖表 各類參股企業(yè)的相關(guān)優(yōu)勢
圖表 泰隆銀行基本財(cái)務(wù)指標(biāo)
圖表 泰隆銀行資本充足率
圖表 泰隆銀行凈利潤增速
圖表 泰隆銀行凈息差與成本收入增速
圖表 泰隆銀行存款規(guī)模及增速
圖表 泰隆銀行人均指標(biāo)對比
圖表 樂天集團(tuán)金融業(yè)務(wù)構(gòu)建時間表
圖表 樂天集團(tuán)生態(tài)系統(tǒng)
圖表 交叉銷售及協(xié)同效應(yīng)在樂天集團(tuán)內(nèi)部提升作用
圖表 樂天信用卡/銀行與集團(tuán)協(xié)同及客戶拓展途徑
圖表 樂天信用卡在高收益循環(huán)貸款及擔(dān)保服務(wù)占比情況
圖表 樂天信用卡員工人數(shù)
圖表 樂天信用卡與銀行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品運(yùn)作模式
圖表 樂天銀行購買的樂天信用卡資產(chǎn)占比情況
圖表 樂天銀行超級貸款余額
圖表 樂天銀行存款結(jié)構(gòu)
圖表 五家民營銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)對比
圖表 已審批通過的民營銀行發(fā)起人主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
圖表 已開業(yè)三家民營銀行的董事會、監(jiān)事會構(gòu)成情況
圖表 小額貸款公司貸款余額增速
圖表 小額貸款公司資本金情況
圖表 各金融機(jī)構(gòu)負(fù)債端結(jié)構(gòu)
圖表 各類金融機(jī)構(gòu)杠桿倍數(shù)情況
圖表 中國大中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)
圖表 我國中小企業(yè)融資需求
圖表 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融主要業(yè)務(wù)模式的市場規(guī)模
圖表 中國各類型金融投資產(chǎn)品的網(wǎng)民覆蓋率
圖表 中國互聯(lián)網(wǎng)金融投資金額占用戶總投資比重
圖表 供應(yīng)鏈金融的動產(chǎn)質(zhì)押融資模式
圖表 供應(yīng)鏈金融的應(yīng)收賬款融資模式
圖表 供應(yīng)鏈金融的保兌倉融資模式
圖表 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)融資方式的區(qū)別
圖表 國有商業(yè)銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表 股份制商業(yè)銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表 城市商業(yè)銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表 中國農(nóng)村商業(yè)銀行總資產(chǎn)和稅后利潤情況
圖表 農(nóng)村信用社貸款對象、金額、方式及利率
圖表 小額貸款公司目標(biāo)客戶群
圖表 小額貸款公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)
圖表 2017年小額貸款公司分地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表
圖表 2018年小額貸款公司分地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表
圖表 2020-2024年中國小額貸款公司新增貸款額預(yù)測
圖表 2020-2024年中國小額貸款公司貸款余額預(yù)測
圖表 民生銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年民生銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年民生銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年民生銀行凈利潤及增速
圖表 2018年民生銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年民生銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年民生銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年民生銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年民生銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年民生銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 平安銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年平安銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年平安銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年平安銀行凈利潤及增速
圖表 2018年平安銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年平安銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年平安銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年平安銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年平安銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年平安銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 紹興銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 紹興銀行主要持股股東
圖表 2016-2019年紹興銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年紹興銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年紹興銀行凈利潤及增速
圖表 2018年紹興銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年紹興銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年紹興銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年紹興銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年紹興銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年紹興銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 泰隆銀行貸款股本結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年泰隆銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年泰隆銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年泰隆銀行凈利潤及增速
圖表 2018年泰隆銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年泰隆銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年泰隆銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年泰隆銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年泰隆銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年泰隆銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 臺州銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年臺州銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年臺州銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年臺州銀行凈利潤及增速
圖表 2018年臺州銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年臺州銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年臺州銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年臺州銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年臺州銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年臺州銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 稠州銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年稠州銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年稠州銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年稠州銀行凈利潤及增速
圖表 2018年稠州銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年稠州銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年稠州銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年稠州銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年稠州銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年稠州銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 嘉興銀行股份變化情況
圖表 2016-2019年嘉興銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年嘉興銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年嘉興銀行凈利潤及增速
圖表 2018年嘉興銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年嘉興銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年嘉興銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年嘉興銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年嘉興銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年嘉興銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 嘉興銀行分支機(jī)構(gòu)存款余額
圖表 民泰銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年民泰銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年民泰銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年民泰銀行凈利潤及增速
圖表 2018年民泰銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年民泰銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年民泰銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年民泰銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年民泰銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年民泰銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 湖州銀行股份結(jié)構(gòu)
圖表 2016-2019年湖州銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年湖州銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年湖州銀行凈利潤及增速
圖表 2018年湖州銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年湖州銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年湖州銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年湖州銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年湖州銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年湖州銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 長江銀行前十名股東持股情況
圖表 2016-2019年長江銀行總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2016-2019年長江銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2016-2019年長江銀行凈利潤及增速
圖表 2018年長江銀行主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2016-2019年長江銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2016-2019年長江銀行凈資產(chǎn)收益率
圖表 2016-2019年長江銀行短期償債能力指標(biāo)
圖表 2016-2019年長江銀行資產(chǎn)負(fù)債率水平
圖表 2016-2019年長江銀行運(yùn)營能力指標(biāo)
圖表 長江銀行主要分支機(jī)構(gòu)情況
圖表 《試點(diǎn)民營銀行監(jiān)督管理辦法(討論稿)》相關(guān)細(xì)則